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散户投资者在今年遭受重创 2023年该投资什么?

财经APP注意到,能轻松在市场获得回报的时代在2022年戛然而止。股市受到重创,标普500指数将录得2008年以来最差年度表现,债券未能保护任何人的投资组合,房地产市场暴跌,加密货币崩盘,据CoinGecko估计,加密货币行业仅市值就蒸发了1.5万亿美元。

通胀和利率上升引发的动荡,促使散户投资者争相寻找投资地点。事实证明,现金并不是垃圾,而一种不知名的政府债券成为了最不可能也是最热门的投资之一,即使必须借助糟糕的技术才能实现这一点。


(资料图片仅供参考)

以下是2022年最好和最糟糕的投资,以及2023年投资何处的一些建议。

现金

华尔街投资者向货币市场基金和超短期债券投入了数万亿美元。与此同时,希望获得最大收益的消费者已转向大额存单和高收益储蓄账户,比如高盛旗下的Marcus,这些账户的年收益率处于多年来最高水平。

纽约银行梅隆财富管理公司全国投资组合主管Jeremy Gonsalves表示,“对很多投资者来说,一直没有机会用现金赚钱。”“但现在,从美国国债收益率到定期存单,所有产品都有诱人的回报,这是我们很久没有看到的。”

I系列储蓄债券

美国系列I储蓄债券在2022年不太可能成为明星,提供低风险、经通胀调整后的收益率。仅在10月份,这种普通证券的销售额就达到近70亿美元,约为2021年全年销售额的7倍,因为投资者争相利用创纪录的9.62%的收益率。

虽然I级债券的利率已经从高点回落,但理财顾问们说,对于那些想要进行暂时不需要的投资的人来说,它们可能仍然是一个有吸引力的选择。

能源行业

今年股市有一个明显的赢家:能源公司。

俄乌冲突影响了石油、天然气和其他大宗商品的供应,由于疫情限制的放松,这些商品的需求本来就很高。这使得能源股成为今年市场上表现最好的板块,标普500能源股指数上涨超过57%。

嘉信理财首席投资策略师Liz Ann Sonders警告称,石油公司在2023年将很难实现今年的盈利增长,但其他策略师认为,即使全球经济衰退迫在眉睫,石油和其他能源大宗商品的需求仍将保持强劲。

科技股

如果说2021年的主题是什么都买,那么2022年的心态很快转变为什么都卖。

所谓的FAANG股票——包括Facebook母公司Meta平台(META.US)、亚马逊(AMZN.US)、苹果(AAPL.US)、奈飞(NFLX.US)和谷歌的所有者Alphabet(GOOG.US)领跌科技股,市值损失超过3万亿美元。

大量持有科技股的成长型基金和ETF也被拖入了下跌漩涡,其中包括“木头姐”凯西•伍德的ARK Innovation ETF,该基金今年已暴跌67%。

进入2023年,由于持续的通胀、衰退风险以及消费者信心下降对企业利润的威胁,全球股市将继续面临逆风。先锋集团投资咨询研究中心负责人Fran Kinniry表示,投资者应该确定他们的回报目标,以便决定他们愿意承担多大的风险。

Kinniry表示,“随着通胀上升,人们应该考虑获得经通胀调整后的实际回报,而不是名义回报。”

加密货币行业

对于加密行业来说,这是非常糟糕的一年。甚至在Sam Bankman-Fried的FTX令人震惊的破产倒闭之前,一系列的崩溃就动摇了数字资产,从TerraUSD的崩溃到三箭资本和Celsius Network的倒闭。破产堆积起来,困住了越来越多的客户资金。

根据银河加密指数,比特币今年已经下跌了64%,而加密货币行业的总市值暴跌了70%以上。

曾以帕丽斯·希尔顿(Paris Hilton)和吉米·法伦(Jimmy Fallon)等名人投资者为傲的NFT基金也大幅下挫。从NFL四分卫汤姆·布雷迪到流行偶像麦当娜,都因推广加密投资而被起诉。

MEME股票

2021年,Meme股票飙升,这要归功于散户交易员受到政府刺激和疫情储蓄的鼓舞。今年,他们遭受重创。

随着利率上升和通货膨胀对消费者的挤压,3B家居(BBB.US)的股价下跌了80%以上,AMC院线(AMC.US)暴跌了77%,开创这一切的游戏驿站(GME.US)股价下跌了一半以上。处于在线交易热潮中心的经纪公司Robinhood股价也从峰值下跌,自2021年7月首次公开募股以来下跌了近80%。

纽约梅隆银行的Gonsalves表示,“推动这些投机性资产投资的零利率环境已经结束。”

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