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世界热门:3季度末信托业受托资产规模同比增长3.08% 资本实力持续夯实

中国网财经12月12日讯(记者 鹿凯)信托业协会最新发布报告显示,行业经过近五年的持续调整,信托业务的功能和结构开始发生变化,行业正在迈入新的发展阶段。

受托资产规模再增长

10月12日,中国信托业协会官网披露《2022年三季度中国信托业发展评析》,数据显示,在一季度,信托资产出现小幅回落;二季度,信托资产规模出现小幅反弹背景下,行业信托资产规模延续今年以来企稳回升态势。


(资料图)

具体来看,截至2022年3季度末,信托资产规模余额为21.07万亿元,同比增加0.63万亿元,增幅为3.08%;环比略降356.3亿元,降幅0.17%;与2021年末规模余额相比,增加0.52亿元,增幅2.55%;与2017年末的历史峰值相比,行业管理的信托资产规模下降幅度收窄至19.71%。

其中,行业集合资金信托持续增长,管理财产信托重回增长通道,单一资金信托持续下降,总体延续“两升一降”态势。其中,融资类信托规模为3.08万亿元,同比大幅下降20.31%,环比下降2.80%;投资类信托规模为9.22万亿元,同比增长14.77%,环比增长3.13%;事务管理类信托规模为8.78万亿元,同比增长2.65%,环比下降2.52%。

中国信托业协会特约研究员王玉国表示,信托资产功能结构发生深刻变化,今年以来连续3季度保持在信托资产功能分类的首位。融资类信托规模在监管要求和风险防控压力下,2022年开始随着信托在风险隔离、风险处置、财富传承等领域功能的不断认识和探索,规模企稳回升。在新的信托业务分类的导向下,未来将不再局限于传统的金融服务功能,有望在社会财富传承与管理、社会治理服务、公益慈善等更广阔空间发挥出独特的创新价值。

从信托资产来源结构看,行业集合资金信托持续增长,管理财产信托重回增长通道,单一资金信托持续下降,总体延续“两升一降”态势。集合资金信托2022年3季度末规模为10.94万亿元,同比增长0.38万亿元,增幅3.63%;环比增长1.99%;较2021年末增长0.35亿元,增幅3.29%;占比达到51.90%,同比上升0.28个百分点。

管理财产信托规模3末规模为6.06万亿元,同比增长1.29万亿元,增幅27.01%;环比下降3.16%;较2021年末增长0.52万亿元,增幅9.30%;占比为28.75%,同比上升5.42个百分点。单一资金信托规3季度末规模为4.08万亿元,同比下降1.04万亿元,降幅20.35%;环比下降1.25%;较2021年末下降0.34万亿元,降幅7.69%;占比为19.35%,同比下降5.69个百分点。

从资金信托的投向结构来看,截至2022年3季度末,资金信托规模为15.01万亿元,同比下降0.66万亿元,降幅4.20%,较2季度收窄2.8个百分点;环比增长1.09%,自2022年1季度以来连续两个季度环比保持正增长。

投向证券市场、金融机构的规模和占比持续提升。截至2022年3季度末,投向证券市场的资金信托规模为4.18万亿元,同比增长1.12万亿元,增幅36.80%,环比增长7.40%;较2021年末规模增长24.59%;占比提高到27.85%,同比上升8.35个百分点,环比上升1.64个百分点。

另据中信登最新数据显示,从资金运用方式看,11月新增投向股票、债券等标准化金融资产的信托规模为541.75亿元,环比增长9.64%。随着信托公司转型提速以及证券市场的逐步企稳,将为标品信托发展提供良好环境。

用益金融研究院研究员喻智表示,在业务转型压力下,标品信托产品发展迅速,目前已是金融类信托产品中主力产品,受季节性因素影响,近期标品信托产品的成立规模有明显增长,带动金融类信托产品成立规模上升。但标品信托产品在集合信托市场中已经初具规模,支撑集合信托市场的成立规模的增长,未来可能受证券市场的波动影响较大。

资本实力不断夯实

行业资本方面,一是行业资本实力保持稳定。从固有资产总额来看,3季度末达到了8562.88亿元,同比略增59.32亿元,增幅0.70%;环比略有下降0.89%。

二是所有者权益内部结构基本保持稳定,截至3季度末,全行业实收资本为3299.79亿元,同比增长112.58亿元,增幅3.53%,环比增长0.46%,在所有者权益中的占比达到了46.56%,同比提升1.07个百分点;未分配利润达到1943.39亿元,同比下降138.87亿元,降幅6.67%,环比下降2.35%,占比27.42%,同比降低2.3个百分点。对于该数据下降原因王玉国表示,主要与部分机构通过未分配利润转增资本和现金分红有关。

三是固有资产中投资运用方式进一步占据主导,3季度末固有资产通过投资方式运用的规模达到7041.78亿元,同比增长108.76亿元,增幅1.57%,环比降低1.06%,占比达到82.24%,同比进一步提升0.71个百分点,且2022年连续3个季度的占比均保持在80%以上。

记者注意到,尽管行业资本实力不断夯实,但信托行业的经营业绩仍面临较大下行压力,营业收入、利润总额与人均利润同比均有明显下滑。3季度,行业累计实现经营收入673.52亿元,同比下降199.12亿元,降幅22.82%。

对于信托业收入下降原因,王玉国表示,信托业务收入的下降主要受信托业务结构调整的影响。其次,固有业务其他收入(在营业收入中扣除信托业务收入、利息收入、投资收益以外)为-76.88亿元,对行业整体经营收入下降的影响达到44.00%,主要受市场因素影响,部分固有资产的公允价值变动损益明显下滑,直接拖累了固有业务和总体经营收入。

利润方面,截至2022年3季度,全行业累计实现利润总额为383.01亿元,同比下降173.75亿元,降幅31.21%,下降幅度略高于经营收入的降幅,一定程度上反映出当前行业转型发展中的挑战。

“一方面创新业务布局要加大科技、创新人才等基础性投入,成本费用支出明显增长,但短期利润贡献尚不明显;另一方面由于行业风险资产暴露增加,信托公司加大资产减值计提力度,一定程度上削弱了盈利水平。”王玉国对于信托业利润下降解释道。

具体来看,截至2022年3季度,行业人均净利润140.30万元,同比下降45.34亿元,降幅24.42%,人均净利润指标自2022年以来已经连续3个季度处于负增长状态,也反映出当前行业转型过程中持续盈利能力面临的考验。

另据信托业协会新近披露《中国信托业社会责任报告(2021-2022)》,2021年信托从业人员数量一改往年递增局面,开始出现下滑,截至2021年底,68家信托公司共有员工22387人,较上年同期减少了284人,是近5年来首次出现下滑。

但与此同时,人才队伍素质出现较大提升,青壮年群体占比下降。截至2021年底,在22387位从业人员中,硕士及以上学历的员工占比达56.3%,同比上升了2.5个百分点;40岁以下的员工占比76.1%,同比下降了3.6个百分点。

王玉国在报告中表示,站在新的历史起点,信托业实现高质量发展必须深化改革创新,主动适应行业功能定位、发展逻辑、业务模式内在变化要求,以及市场环境、监管政策调整变化外在发展要求,加快迭代升级公司治理、内控机制,提升内部管理和运营水平同时,进一步健全现代金融企业制度,规范公司治理和内部控制,牢固树立受托人意识,坚持“卖者尽责、买者自负”理念,培育守正、忠实、专业受托人文化,坚守风险合规底线,探索构建与创新发展相匹配的风险管理体系,切实提升受托尽责履职能力,牢牢守住金融风险底线,保障行业平稳健康发展。

(责任编辑:畅帅帅)
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